Asociaciones de condominios eligen a los miembros del consejo que son voluntarios cuyas obligaciones y responsabilidades son para manejar el mantenimiento y las reparaciones de las áreas comunes, las disputas de las asociación, hacer cumplir las normas y reglamentos, recoger cuotas de la asociación de condominios y también son responsables de asegurar las zonas comunes, como pasillos y exteriores de los edificios. Algunas asociaciones contractan empresas de gestión para llevar a cabo algunos o todos de los derechos mencionados anteriormente. Los miembros del Consejo son voluntarios de una asociación con la participación indivisa. Su trabajo consiste en delegar y contratar a profesionales para llevar a cabo las funciones de la asociación. Al igual que usted contrata a una empresa de gestión para ejecutar los deberes de la asociación, debe de contratar a un profesional con experiencia para presentar su reclamación de seguro como HomeOwner Claims Public Adjusters.

Su tiempo es valioso, la presentación de una reclamación de seguro tiene muchos retos y no es tan simple como debería ser. Este es un trabajo para un profesional de Ajustadores de Seguros Públicos como HomeOwner Claims Public Adjusters. La presentación de una reclamación de seguro es tediosa, complicada, compleja y consume mucho tiempo. Es aún más de un desafío cuando se trata de las muchas personas que se deben tratar en una Asociación de Condominio para proteger los intereses de todos los propietarios de la unidad. ¿Se puede renunciar a su tiempo? ¿Se puede tomar la oportunidad de estar mal? Su reclamo puede verse perjudicada si se presenta el reclamo de forma incorrecta. ¿Qué vas a decir a los propietarios de las unidades que dependen de usted para tomar la decisión correcta y proteger sus mejores intereses? Recuerde que usted tiene un interés indiviso en su propiedad.

Nos especializamos en las reclamaciones de seguros de asociación de condominio, punto. Esto significa que usted tiene un ajustador público dedicado a su caso y a su lado con la experiencia, el conocimiento y la competencia para compartir con la junta directiva (Board of Directors) y su Gerente de la Propiedad (Property Manager), ya que al presentar una reclamación de seguro hacen una decisión muy importante. También significa que tenemos relaciones de larga duración dentro de la industria probada por nuestro historial de desempeño en el trato tanto con las compañías de seguros, que proporcionan la cobertura y de los asegurados «nuestros clientes» que servimos. Creemos firmemente que HomeOwner Claims Public Adjusters continúan para elevar los estándares de servicios de seguros de asociación de condominio. Las leyes que afectan los seguros de asociación de condominio y las pólizas de seguro se han sabido para cambiar cada año. Este año 2014, la sesión legislativa trae SB 798 y HB 807 el cambio de la propiedad residencial y HB 425 y SB 440 relativa a Condominios. No hay dos pólizas que son iguales, incluso de un año a otro. Esta estructura legal única requiere una atención especial por su ajustador de seguros públicos con los muchos riesgos dentro de una asociación del condominio. Estos tipos de pólizas son muy intrincados y requieren atención al detalle al ajustar dichos riesgos únicos. Animamos a cada asegurado de la póliza para involucrar a nuestros servicios, debido a la complejidad de estos riesgos únicos.

F.S. 718.111 requiere que el edificio de la Asociación de Condominio debe de estar asegurado por el valor de reproducción y el valor de reemplazo debe ser obtenido a partir de una evaluación o actualización de un estudio previo que determina el valor y por lo menos cada 36 meses. A partir del 07/01/2010, Asociaciones ya no están obligados a solicitar que cada dueño de la unidad proporciona evidencia corriente, de la propiedad efectiva y el seguro de responsabilidad civil. Asociaciones ya no están autorizadas a comprar una póliza de dicho seguro en nombre de un propietario de la unidad. Propietarios de las unidades ya no están obligados a nombrar a la asociación como un nombre asegurado adicional y la pérdida de beneficiario de su póliza de seguro. Por lo tanto, el propietario de la unidad ya no será necesario obtener la aprobación de asociación a los pagos efectuados por la compañía de seguros del propietario de la unidad

A partir del 07/01/2010, en esta sección todavía requiere la póliza del propietario de la unidad para cubrir todos los bienes personales dentro de la unidad o de elementos limitados comunes, piso, pared, cielo raso revestimientos, artefactos eléctricos, electrodomésticos, calentadores de agua y filtros de agua, gabinetes de cocina incorporado y encimeras (counter tops), y componentes de tratamiento de ventanas, o sustituciones de cualquiera de estos.

Tenga en cuenta: Los propietarios de unidades ya no están obligados a comprar la cobertura especial de evaluación de por lo menos $ 2,000.00 por ocurrencia bajo FS 718.111. Como propietario de una unidad de condominio o un inquilino, es su responsabilidad de proteger y asegurar el interior de su unidad contra peligros tales como: incendio, daños por humo, daños por fugas de agua, fugas de agua del aire acondicionado, el robo, el relámpago y más … Los propietarios de unidades o inquilinos debería tener en cuenta la protección de sus activos más valiosos, tales como: el interior de la unidad, sus contenidos, responsabilidad civil, pagos médicos a terceros, gastos adicionales de vida y cobertura de evaluación de pérdida. Hable con su agente de seguros sobre la cobertura de estas y más hoy en día.

Antes de que la ley fuera promulgada y derogada para llevar $ 2,000.00 límite, los límites de $1,000.00 eran la mayoría de las pólizas de la unidad del dueño. HomeOwner Claims Public Adjusters altamente recomienda que todos los propietarios de las unidades lleven una cobertura de seguro de la unidad y los límites de evaluación de la pérdida de un mínimo de $2,000.00, pero preferirían que llevan al límite de $5,000.00, sobre todo cuando las asociaciones de condominios están llevando deducibles más altos en la actualidad.